IGOFX外匯交易平臺(tái)中國(guó)區(qū)總代理張雪嬌，出生于1991年。
6月11日之后，張建和馮婷有了一個(gè)共同身份——“IGOFX金融騙局”受害人。
一個(gè)半月來(lái)，包括張建、馮婷在內(nèi)的受害者在不同的城市組織維權(quán)隊(duì)伍，尋找受害者、建立QQ群、收集受騙信息，并向公安部門(mén)舉報(bào)。
他們所做的一切只有一個(gè)目的——找到張雪嬌，追回?fù)p失的資金。
張雪嬌是IGOFX外匯交易平臺(tái)中國(guó)區(qū)總代理。6月11日，她卷款跑路，至今下落不明。
據(jù)媒體報(bào)道，近40萬(wàn)名IGOFX投資者約300億人民幣“被騙”。
這被稱(chēng)為又一個(gè)“龐氏騙局”。
崩盤(pán)
IGOFX“崩盤(pán)”于今年6月8日。當(dāng)天英鎊對(duì)美元匯率急劇下跌200點(diǎn)以上。
IGOFX投資者發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)上的“止損線(xiàn)”形同虛設(shè)，所有投資者賬戶(hù)全線(xiàn)爆倉(cāng)，大量資金“被蒸發(fā)”。一名上海的投資者在該平臺(tái)共投入210萬(wàn)元，他設(shè)置的“止損線(xiàn)”為85%，也就是當(dāng)虧損達(dá)到15%時(shí)，將及時(shí)止損，但當(dāng)天過(guò)后他的賬戶(hù)只剩下10萬(wàn)元，且無(wú)法提現(xiàn)。
這個(gè)名為IGOFX的外匯交易平臺(tái)打著“躺著賺美金”的口號(hào)，宣稱(chēng)一年可獲得7倍、兩年66倍的基金收益，加上分紅及“人拉人，獲獎(jiǎng)勵(lì)”，在進(jìn)入中國(guó)半年左右的時(shí)間里，瘋狂發(fā)展下線(xiàn)約40萬(wàn)人。
在民間反傳銷(xiāo)人士李旭看來(lái)，IGOFX的拉人頭、層層返利等行為已涉嫌傳銷(xiāo)。近年來(lái)，不少新型金融傳銷(xiāo)組織，打著炒外匯、虛擬貨幣等新概念的旗號(hào)迷惑投資者，實(shí)際操作的仍是金字塔結(jié)構(gòu)的傳銷(xiāo)模式。
新京報(bào)記者接觸了約20名IGOFX的投資者，他們均表示當(dāng)初被親戚、朋友拉入伙。一名湖北的投資者被朋友拉入IGOFX后，又讓自己的20多名親戚朋友在IGOFX開(kāi)戶(hù)。
河北唐山人馮婷就是被親戚發(fā)展成了一名下線(xiàn)。
今年3月初，親戚在微信上對(duì)馮婷說(shuō)，找到一個(gè)很好賺錢(qián)的項(xiàng)目——IGOFX外匯交易平臺(tái)。有兩種賺錢(qián)的途徑，第一種是尋找投資者進(jìn)入平臺(tái)；第二種是直接投資?！斑@是一個(gè)躺著賺錢(qián)的項(xiàng)目，以小博大，外匯生意，就是錢(qián)生錢(qián)?！庇H戚的話(huà)讓馮婷半信半疑，一個(gè)月的軟磨硬泡后，馮婷還是動(dòng)了心，她投了3萬(wàn)元人民幣，選擇投資者身份。
親戚的身份是第一種，主要尋找投資者進(jìn)入平臺(tái)投資并從中獲利。投資者把資金通過(guò)系統(tǒng)托管給操盤(pán)手，收益的70%屬投資者，操盤(pán)手拿走20%，剩下的10%則付給四個(gè)級(jí)別的介紹人，級(jí)別越高，收益越高。
今年4月，天津人張建和馮婷一樣，經(jīng)過(guò)姐姐的介紹進(jìn)入IGOFX，他分兩次投入了600美元。
一開(kāi)始，張建和馮婷對(duì)于IGOFX能讓自己賺到錢(qián)深信不疑，這份信任隨著代理人給他們發(fā)送的平臺(tái)盈利數(shù)據(jù)又一點(diǎn)一點(diǎn)地累積。
“每天都有分紅，他們還會(huì)拿一些交易記錄給我們看。”張建說(shuō)。
在一個(gè)叫為“IGO外匯”的群里，馮婷、張建每天都能看到代理人發(fā)的盈利截圖，“感覺(jué)有圖有真相?！?/p>
馮婷也確實(shí)嘗到了甜頭。
3月底，她得到過(guò)一些分紅，有好幾千元。不過(guò)4月份后，她再也沒(méi)拿到過(guò)分紅。
6月11日，馮婷登錄平臺(tái)，發(fā)現(xiàn)自己的本金和交易記錄信息都沒(méi)了。她哭著打電話(huà)給當(dāng)初介紹她入伙的親戚，“我也不知道怎么回事，上面的代理都聯(lián)系不上。”親戚的回答讓她不知所措。
同一天，張建突然接到姐姐的電話(huà)，“出事了，錢(qián)提不出來(lái)?！彼卿汭GOFX網(wǎng)站查詢(xún)個(gè)人資產(chǎn)，所有信息包括所投入的資金全部消失。
他們想去“IGO外匯”群一問(wèn)究竟，卻發(fā)現(xiàn)群已被解散，近2000名群友被踢出群。
“消失”的張雪嬌
6月11日，IGOFX中國(guó)區(qū)總代理張雪嬌卷款跑路，至今下落不明。
當(dāng)天下午，張建等人到處尋找張雪嬌的下落，她的同學(xué)提供了電話(huà)號(hào)碼，但是已經(jīng)關(guān)機(jī)，無(wú)法聯(lián)系，“她的同學(xué)也都被騙了?！?/p>
電話(huà)關(guān)機(jī)、微信不回，張雪嬌“消失”了。在眾多IGOFX被騙者口中，張雪嬌有一個(gè)馬來(lái)西亞的老公，她老公實(shí)為IGOFX的大股東。張雪嬌卷款跑路后是前往馬來(lái)西亞與其夫會(huì)合。
此時(shí)的張建等人才發(fā)現(xiàn)，他們對(duì)于張雪嬌一點(diǎn)都不了解，甚至有些人在事發(fā)后看到張雪嬌的照片才知道，看起來(lái)甜美柔弱的張雪嬌竟“導(dǎo)演”了這么大的金融騙局。
在眾多投資者眼里，張雪嬌有很多標(biāo)簽——成功人士、高顏值、年輕、有背景……
作為一名90后，26歲的張雪嬌之所以讓眾多投資者信任，不僅是因?yàn)樗荌GOFX中國(guó)區(qū)總代理，也因?yàn)樗隈R來(lái)西亞的老公在背后為其操盤(pán)?！澳敲创蟮囊粋€(gè)平臺(tái)，沒(méi)人想過(guò)會(huì)出事?！睆埥ㄕf(shuō)。
“她很會(huì)說(shuō)，做事很精明?！边@是張建和馮婷對(duì)張雪嬌僅有的一點(diǎn)直觀(guān)印象。在沒(méi)出事前，張雪嬌經(jīng)常會(huì)向下面的代理人提供交易截圖，再由代理人將截圖發(fā)在QQ群里，“除了一些高級(jí)代理外，很少有人見(jiàn)過(guò)她?！?/p>
事發(fā)后，張雪嬌的身份證及戶(hù)口等信息被扒出。
網(wǎng)上曝光的張雪嬌戶(hù)口本顯示，她出生于1991年2月，戶(hù)籍地為江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)，住址為常州市武進(jìn)區(qū)湖塘鎮(zhèn)星火北路72號(hào)。
有投資者曾根據(jù)張雪嬌的住址信息前往常州市，但無(wú)法找到張雪嬌。
“星火北路72號(hào)”目前已成為一家汽修店。該汽修店人員表示，近一個(gè)月陸續(xù)有人上門(mén)討債，一進(jìn)門(mén)就要找張雪嬌，店里根本就沒(méi)有這個(gè)人?，F(xiàn)在這個(gè)牌號(hào)是新的，老的“72號(hào)”早就不在這兒了。
資料顯示，張雪嬌為常州某職高畢業(yè)。該職高一名陳姓老師向新京報(bào)記者確認(rèn)，張雪嬌是她多年以前的學(xué)生。但陳老師近期因張雪嬌事件生活頗受影響，不愿多說(shuō)。
此前，陳老師接受當(dāng)?shù)孛襟w采訪(fǎng)時(shí)表示，張雪嬌成績(jī)好，人也長(zhǎng)得漂亮，還擔(dān)任班干部，同學(xué)關(guān)系很好；她讀的是五年制大專(zhuān)，學(xué)的是財(cái)會(huì)專(zhuān)業(yè)。2011年畢業(yè)后她很少跟學(xué)校聯(lián)系。
張雪嬌跑路后，被稱(chēng)為“IGOFX南京辦事處負(fù)責(zé)人”的武加偉電話(huà)也被打爆。每天，都有受騙者打電話(huà)給他詢(xún)問(wèn)張雪嬌的下落或討說(shuō)法。
7月23日，武加偉接受新京報(bào)記者采訪(fǎng)時(shí)，否認(rèn)自己是IGOFX南京辦事處負(fù)責(zé)人，也不清楚自己為什么會(huì)被當(dāng)作南京辦事處負(fù)責(zé)人，“我只是一個(gè)會(huì)員，投資IGOFX虧損了100多萬(wàn)，我也是受害者?！?/p>
據(jù)武加偉介紹，他在南京有一家從事信息服務(wù)的公司，今年5月，張雪嬌主動(dòng)向他的公司尋求合作。之后，合作手續(xù)還沒(méi)有辦完，IGOFX就發(fā)生了崩盤(pán)事件。
武加偉對(duì)張雪嬌的第一印象挺好，但是崩盤(pán)事件后，他一直無(wú)法與張雪嬌取得聯(lián)系，他也不認(rèn)識(shí)IGO公司的其他管理層，“張雪嬌不是IGO的老板，她就是一個(gè)代理?！?/p>
資金未進(jìn)入外匯市場(chǎng)去向成謎
除了神秘的張雪嬌，IGOFX還有很多疑點(diǎn)。
新加坡華人蘇靜慧此前也是IGOFX的會(huì)員。2016年9月，她按照IGOFX發(fā)送電子郵件時(shí)備注的公司地址，委托新西蘭的朋友到奧克蘭市艾伯特街的IGO Holding Limited公司查看，發(fā)現(xiàn)該公司的辦公地已人去樓空。
蘇靜慧稱(chēng)，她立刻與IGOFX的上線(xiàn)對(duì)質(zhì)，“IGOFX的人都認(rèn)為我搬弄是非、搞破壞，把我踢出群?！贝撕?，IGOFX改口稱(chēng)公司搬去了瓦努阿圖，蘇靜慧覺(jué)得受騙，便撤資脫離了IGOFX。
7月23日，新京報(bào)記者登錄新西蘭政府專(zhuān)門(mén)查公司注冊(cè)的網(wǎng)站“COMPANIES OFFICE”，查詢(xún)IGO Holding Limited，發(fā)現(xiàn)有兩家重名公司，一家公司注冊(cè)于2013年5月，地址是奧克蘭市艾伯特街，并于2015年6月注銷(xiāo)；另一家公司注冊(cè)于2016年12月，地址在奧克蘭市文森特街，目前依然在冊(cè)。
據(jù)IGOFX外匯交易平臺(tái)官網(wǎng)介紹，IGOFX總部設(shè)于新西蘭，是一個(gè)“一站式的外匯交易平臺(tái)”，受到瓦努阿圖共和國(guó)金融服務(wù)委員會(huì)監(jiān)管。
瓦努阿圖是南太平洋西部的一個(gè)島國(guó)，陸地面積1.2萬(wàn)平方公里，其監(jiān)管的最大特點(diǎn)是離岸監(jiān)管、申請(qǐng)簡(jiǎn)單、監(jiān)管寬松，只要給錢(qián)基本就會(huì)發(fā)牌照。
7月21日，新京報(bào)記者在IGOFX官網(wǎng)上看到一份電子版本的瓦努阿圖監(jiān)管執(zhí)照，顯示公司名稱(chēng)為IGO GLOBAL Limited，成立于2016年5月16日。其條款指出該執(zhí)照的有效期為1年。
除了公司名字，瓦努阿圖監(jiān)管局也查不到IGOFX公司的股東或其他任何信息。也就是說(shuō)，即使資金鏈崩潰，IGOFX也可能全身而退。
最大的疑點(diǎn)在于“交易數(shù)據(jù)涉嫌造假”。
多名投資者表示，投資的錢(qián)根本沒(méi)有參與到真正的外匯大盤(pán)交易。投資者所謂的“盈利”其實(shí)是來(lái)自不斷加入的“下線(xiàn)”或代理的資金，也就是拿新開(kāi)戶(hù)投資者的錢(qián)，付給最初開(kāi)戶(hù)的人作為“盈利”。
“我們的錢(qián)根本沒(méi)有進(jìn)入外匯市場(chǎng)?！痹颇洗罄淼耐顿Y者張國(guó)忠說(shuō)，他查詢(xún)自己的MT4軟件(一款市場(chǎng)行情接收軟件)交易記錄，發(fā)現(xiàn)自己進(jìn)行的外匯交易有操作記錄，但凡是托管給操盤(pán)手進(jìn)行的交易均沒(méi)有交易記錄，“只要選擇托管，錢(qián)就會(huì)從賬戶(hù)中扣除。最后只有交易結(jié)果，沒(méi)有交易過(guò)程?！?/p>
所謂的托管，也被稱(chēng)為“跟單”，是IGOFX官網(wǎng)所稱(chēng)的該平臺(tái)一大特色。用戶(hù)只需要向平臺(tái)的操盤(pán)手托付資產(chǎn)，無(wú)需再做操作即可獲得利益。
一名業(yè)內(nèi)人士表示，IGOFX只是將MT4作為一個(gè)資金劃轉(zhuǎn)的中介，當(dāng)用戶(hù)選擇跟單時(shí)，資金從MT4里劃出，跟單結(jié)束資金會(huì)劃轉(zhuǎn)回來(lái)，MT4里沒(méi)有交易記錄，只有轉(zhuǎn)賬記錄。但真正的外匯交易不管是自己操作、還是選擇信號(hào)源跟單或者用PAMM/MAM多賬號(hào)管理軟件托管賬號(hào)，資金都不會(huì)離開(kāi)MT4賬號(hào)，并且在MT4上有交易記錄。
這些被托管的資金，并沒(méi)有交易記錄，那么錢(qián)去哪了？
7月21日，新京報(bào)記者致電MT4的開(kāi)發(fā)商邁達(dá)克軟件公司中國(guó)辦事處。工作人員回應(yīng)稱(chēng)，即便一個(gè)平臺(tái)使用的是正版MT4軟件，也無(wú)法確保平臺(tái)本身是正規(guī)的，“MT4只是一款交易軟件，任何公司可以購(gòu)買(mǎi)，我們無(wú)權(quán)查詢(xún)客戶(hù)的資金是否真的通過(guò)MT4流入了外匯市場(chǎng)?！?/p>
來(lái)自上海的投資者馮燕萍提供的匯款單顯示，她于2017年5月29日打入IGOFX平臺(tái)的69051元，實(shí)際上進(jìn)入了一個(gè)名為銀盛支付服務(wù)股份有限公司的賬戶(hù)，類(lèi)型為“網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物”。
銀盛支付是一家第三方支付機(jī)構(gòu)，其官網(wǎng)顯示，公司擁有支付牌照，可在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話(huà)支付、固定電話(huà)支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。
7月21日，新京報(bào)記者致電銀盛支付，詢(xún)問(wèn)該公司與IGOFX平臺(tái)的合作情況，該公司工作人員稱(chēng)需詢(xún)問(wèn)清楚再給予答復(fù)。截至記者發(fā)稿，尚未收到該公司的答復(fù)。
IGOFX平臺(tái)崩盤(pán)后，馮燕萍曾致電銀盛支付詢(xún)問(wèn)資金流向。通話(huà)錄音顯示，馮燕萍的資金通過(guò)銀盛支付的賬戶(hù)流入四家公司，分別是北京的兩家公司和上海、河北的一家公司。
上述四家公司均成立于2010年以后，時(shí)間最短的一家公司僅成立1年多。除了河北那家公司注冊(cè)資本為300萬(wàn)元，其余3家公司均是注冊(cè)資本不超過(guò)50萬(wàn)元的小微企業(yè)。
7月21日，北京一家公司的法定代表人表示對(duì)不明資金流入并不知情。另一家北京公司的工作人員否認(rèn)不明資金流入，“我們公司一個(gè)月流水一共才幾萬(wàn)塊，沒(méi)有其他的錢(qián)進(jìn)來(lái)?！?/p>
崩盤(pán)前被忽視的預(yù)警
對(duì)于IGOFX外匯交易平臺(tái)的種種問(wèn)題，在其崩盤(pán)前，并非沒(méi)有引起投資者的懷疑。
從去年底開(kāi)始，一些專(zhuān)業(yè)人士撰文披露IGOFX平臺(tái)沒(méi)有正規(guī)且知名的監(jiān)管牌照，披著“外匯理財(cái)”的外衣，沒(méi)有任何可靠的產(chǎn)品或服務(wù)，依靠會(huì)員的資金投入盈利。甚至有專(zhuān)業(yè)外匯平臺(tái)在崩盤(pán)前3個(gè)月曾發(fā)布預(yù)警，希望投資者遠(yuǎn)離IGOFX。
在百度上搜索“IGOFX 騙局”等關(guān)鍵詞，在百度貼吧或是百度知道，可以查詢(xún)到大量關(guān)于“IGOFX是騙局嗎”的內(nèi)容，大多內(nèi)容集中在去年底至今年3月。
去年11月-12月，有自媒體作者發(fā)布“令人擔(dān)憂(yōu)的IGOFX外匯騙局，一旦崩盤(pán)后果不堪設(shè)想”等多篇有關(guān)IGOFX的文章。作者自稱(chēng)一名“真正的外匯從業(yè)人員”，文中借用多份證據(jù)直指該平臺(tái)交易數(shù)據(jù)造假，并指出該平臺(tái)就是在利用與投資者信息的不對(duì)等上做文章，來(lái)達(dá)成圈錢(qián)的目的。
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